证监会央行联合发布《重要货币市场基金监管暂行规定》

2月17日，证监会联合中国人民银行共同发布《重要货币市场基金监管暂行规定》,对重要货币市场基金的识别安排、特别监管要求、风险防控和处置机制进行了规定，主要内容包括：一是明确重要货币市场基金的定义及评估条件、标准、程序，有效识别重要货币市场基金，连续20个交易日基金规模超过2000亿元或者份额持有人数量超过5000万个的货币市场基金需纳入评估范围；二是明确重要货币市场基金的特别监管要求，增强基金管理人及产品抗风险能力；三是明确重要货币市场基金的风险防控和处置机制。《暂行规定》与《货币市场基金监督管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》等法律法规环环相扣，针对货币市场基金形成全面、系统、分层的监督管理体系，成为有力保护投资者利益、有效防控行业风险的法规依据。

 

在开展基金推介业务时，应向投资者全面、清晰地揭示重要货币市场基金投资风险，不得片面宣传重要货币市场基金的规模、市场占有率、基金经理、历史业绩和申赎便捷性等，不得对其他基金实施歧视性销售等不正当安排。

 

证监会发布《证券期货业网络和信息安全管理办法》

2月27日，证监会发布《证券期货业网络和信息安全管理办法》。《办法》全面覆盖了证券期货关键信息基础设施运营者、核心机构、经营机构、信息技术系统服务机构等各类主体，以安全保障为基本原则，对网络和信息安全管理提出规范要求，主要内容包括：网络和信息安全运行、投资者个人信息保护、网络和信息安全应急处置、关键信息基础设施安全保护、网络和信息安全促进与发展、监督管理和法律责任等，为《网络安全法》、《数据安全法》、《个人信息保护法》等上位法在证券期货行业的落地实施明确了路径。

 

分支机构需建立应急处置机制，及时处置网络安全事件并履行报告义务；规范投资者个人信息处理行为，履行投资者个人信息保护义务；加强本机构网络和信息安全宣传与教育；定期组织开展面向投资者的网络和信息安全宣传教育活动。

 

证监会通报2022年证券期货违法案件办理情况

2月10日，证监会网站通报了2022年证券期货违法案件办理情况。通报显示，证券内幕交易多发势头得到遏制，但知情人违规交易仍时有发生，“靠内部消息炒股获利”的市场陋习仍未根除，并购重组、实际控制人变更等重大事件仍是内幕交易高发领域，且内幕信息知情人直接交易仍在案发总量中占较高比重。操纵市场案发总量下降，但组织化、团伙化特征更趋明显，利用新模式、新技术增加了操纵行为隐蔽性，部分违法者利用股票市场和场外市场、衍生品的联动关系实施操纵，或与股市“黑嘴”串通，通过直播间、微信群等方式诱骗投资者集中买入，借机反向卖出获利。证监会对证券市场违法行为坚持“零容忍”工作方针，将依法从严打击各类违法活动，强化执法震慑，维护资本市场健康稳定发展。

 

分支机构需关注证券期货违法活动的最新特征，研究应对办法，加强客户交易行为监测分析，提升跨市场、跨交易品种识别违法交易行为的能力；需加强合规意识培育，规范员工在营销宣传等方面的行为，同时健全内幕信息管理等合规机制。

 

监管处罚案例：某证券分公司负责人私自销售、伪造印章、涉嫌合同诈骗

2月23日，云南证监局网站发布消息，某证券公司云南分公司负责人在任职期间，私自销售非该证券公司自主发行或代销的理财产品，谋取不正当利益，伪造公司印章并涉嫌合同诈骗，已被司法部门采取强制措施。云南证监局依据《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》，对该当事人采取认定为不适当人选的行政监管措施；依据《证券公司监督管理条例》，对该证券分公司采取责令改正并暂停新开证券账户6个月的行政监管措施。

 

上述处罚案例暴露出该分公司在廉洁从业、产品代销及印章管理等领域存在重大合规漏洞，具备警示意义。希望有关机构加强合规意识培育，加大重点领域检查力度，将合规准则内化于心、外化于行，切实防范道德风险和违规行为。

 

监管处罚案例：某证券公司人员任职管理乱象

2月21日，广东证监局对某证券公司采取出具警示函的行政监管措施，通报显示该公司存在多项违规行为，包括：公司内部合规检查发现部分不具有基金从业资格的营销人员、中后台人员参与基金销售活动问题，但未按照内部规定开展合规问责，且个别分支机构中后台人员仍有参与基金销售问题；基金销售相关部门的合规风控人员不具有基金从业资格；长期未发现广西分公司原负责人任职期间在其他营利性机构兼职，且发现相关问题后未按照内部规定开展合规问责，分支机构也未及时向属地证监局报告。

 

上述处罚案例暴露出该证券公司在员工任职、从业资格管理方面的混乱，同时暴露出该公司存在合规问责、内部检查等内控机制失效的问题。希望有关机构加强从业资格匹配和任职管理，禁止不具备相应资格的员工参与投顾业务或产品销售活动。

 

 

【风险提示和免责声明】
1.本材料仅供内部学习、参考，不得外传。
2.本材料所载信息均来源于公开渠道收集，我公司对这些信息的准确性和完整性不作任何保证，也不保证所包含的信息不会发生任何变更，我们不对本材料内容的更新、修改负有主动通知变更的责任。
3.本材料中各类信息仅代表资料收集当日我们从公开媒体资料中获取的信息，我公司对这些信息的准确性和完整性不作任何保证，也不保证所包含的信息不会发生任何变更，我们不对本材料内容的更新、修改负有主动通知变更的责任。
4.市场有风险，投资需谨慎。本材料不构成任何投资顾问建议、投资咨询、投资建议、研究报告等。
5.市场环境变化，公开资料的准确性、及时性、完整性，分析方法的局限性等因素均可能影响本材料内容的准确性。
6.本材料未经书面许可，任何个人或机构不得以任何形式转载、翻版、复印和发布。